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央行再开巨额罚单:国付宝4646万元,支付宝412万元


在中国人民银行总行7月30日向卡友支付和付临门支付开出合计3000万罚单后,中国人民银行各分支机构也行动起来,对包括支付宝在内的第三方支付公司们开出罚单。

其中,8月6日,支付宝(中国)网络技术有限公司因违反支付业务规定,被央行上海分行处以罚款人民币412万元。

同一天,中国人民银行营业管理部更是一口气开出了两张千万级罚单:国付宝信息科技有限公司合计被罚4646万元,联动优势电子商务有限公司也收到了2640万元罚单。

在对国付宝开展支付业务和履行反洗钱义务执法检查中,央行营管部表示,该公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,客观上为非法交易提供了网络支付服务。此外,国付宝公司还存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、未按规定披露相关事项、未按规定存放和使用客户备付金、未留存商户档案等违法违规行为。

因此,央行营管部对国付宝给予警告,没收违法所得217651.47元,并处罚款24286051.47元,合计罚没46462102.94元,对该公司相关责任人员处以罚款。

国付宝2011年底从央行获得支付业务许可证,可以在全国范围开展包括互联网支付和移动电话支付业务,2016年12月,在牌照续期后,国付宝的业务进一步扩展到了预付卡发行与受理(海南省、陕西省、云南省、湖南省、北京市)。

而联动优势公司则在央行营管部开展的支付业务和跨境外汇收支业务执法检查中,被发现未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,客观上为非法交易提供了网络支付服务。还存在特约商户资质审核不严、未按规定使用客户备付金、部分支付账户未达到实名制认证要求、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为。

联动优势同样被央行营管部以及北京外汇管理部警告,没收违法所得12079185.64元,并处罚款人民币14319713.64元,合计罚没26398899.28元。

联动优势2011年8月拿到第三方支付牌照,2014年将业务从互联网支付、移动电话支付拓展到银行卡收单。

在收单罚单后,支付宝方面表示,在第一时间启动了整改计划,目前,大部分事项都已整改完毕并得到监管认可。后续,支付宝将加强自身的支付业务管理,在监管部门的指导下不断完善业务规则、风控措施和产品流程,严格落实监管规定。

这不是支付宝第一次收到央行罚单。

此前的2017年5月,支付宝也因违反支付业务规定被中国人民银行上海分行要求期限改正,处以罚款3万元。 此外,支付宝今年还因超出业务范围开展跨境外汇支付业务,以及 最新优惠 收支申报错误和未按规定报送异常风险报告等资料收到国家外汇局60万元的罚单。

 

 

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